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    几个月前风光无限的比特币，如今的境遇堪称“一地鸡毛”。

    近来，多起事件暴露比特币自身风险，同时各个国家纷纷出台严格监管手段，内外交困让这个曾经的“高大上”举步维艰。

    有消息称比特币交易平台FXBTC疑似倒闭。目前FXBTC中所有的客户QQ群都已经解散，目前用户已建立QQ维权群，正准备资料向公安部门报警。

    ——案例回顾——

    平台关闭 用户维权无门

    5月2日，一份疑似FXBTC（国内一家比特币交易平台）网站《停运公告》的截图在网上流传，FXBTC称：“目前来看，我们无能为力，经历长期亏损，我们最终决定停止运营FXBTC，为了方便用户提现，我们将开放网站至2014年5月10日，请广大用户在5月10日前尽快提现。之后，我们将关闭网站。”

    上周末，有玩家发现，5月9日24时该网站突然关闭。

    据法制晚报的报道，“FXBTC就像人间蒸发一般，现在我账户上还有120多个莱特币和少量现金没提出来。”浙江的马先生从去年开始玩虚拟货币，账户总额约为30000元。从5月9日晚间开始，FXBTC便开始无法打开，所有的客服电话不是无人接听就是打不通。

    江苏的张先生称，去年12月在FXBTC上提取10个币，通过财付通提取，网站承诺24小时到账，43小时都还没见到钱影。当时就有两个网页传FXBTC跑路了，70多个小时后款才到账。这次自己的莱特币也还没来得及提取，现在还不知道怎么追回。

    原FXBTC平台玩家表示，在5月9日前，FXBTC已经出现账户资金和虚拟货币均无法提现或迟缓的现象，当时客服回复是系统原因。

    FXBTC是国内一家小型比特币交易所，注册公司为上海耀志网络科技有限公司，成立日期为2013年11月26日。据了解，2013年2月24日，该网站曾经发生过大量比特币被盗事件，FXBTC通过补偿用户平息了这次事件。

    ——案例分析——

    风险暴露  多方监管升级

    FXBTC倒闭，或许在很多人意料之外，但类似这样的平台存在的风险，却在很多人意料当中。

    随着比特币负面事件频发，众多交易网站被迫关闭。今年3月，号称世界第一家比特币银行的Flexcoin在一次攻击中丢失了896枚比特币，价值36.5万英镑（约合61万美元），该公司承认，没有足够资金来应对这一损失，因此将被迫关闭。今年2月，日本比特币交易平台Mt.Gox比特币被盗，损失约4.7亿美元，随后传出已经在美国一家法院申请破产保护。

    近来，多家银行实施更加严格的措施。5月8日，工行在其官方网站发布声明，表示禁止任何机构和个人使用该行账户用于比特币交易。5月9日，交行也在官网发布类似声明。至此，已经有10余家全国性商业银行宣布禁止比特币交易。

    上述银行的公告大同小异，内容大致为，任何机构和个人不得将其在该行开立的账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过其在该行开立的账户划转相关交易资金。一经发现，该行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。理由均为“为保护社会公众的财产权益，防范洗钱风险。”

    4月25日，支付宝发布公告称，从即日起，任何机构和个人不得将公司各类支付服务用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动以及划转相关交易资金。此外，支付宝方面表示，正在清查销售比特币交易平台充值码的网店，查实后将予以封禁。记者在淘宝搜索“比特币”发现，结果是：“根据相关法律法规和政策，无法显示相关宝贝。”

    一位银行业内人士告诉记者，银行此举是出于央行的监管要求，央行等五部委在去年年底就出台了针对比特币的监管政策。

    此前有消息称，央行在4月底约谈了20余家商业银行和第三方支付机构，要求在5月10日“2014比特币国际峰会”之前停止比特币交易服务、清理现有账户，并专人监控比特币交易资金转移方式的变化、接收央行下发的新账户名单。

    央行在上月29日发布了《中国金融稳定报告（2014）》，进一步表明态度称，比特币没有法偿性和强制性，具有很强可替代性，易被过度炒作，更多的是作为投机工具而非真正意义上的货币。

    比特币从去年4月份开始暴涨，并于去年11月份创下1比特币兑换7500元人民币左右的最高纪录。

    去年12月5日，中国人民银行发布的《关于防范比特币风险的通知》明确了比特币“并不是真正意义上的货币”，并要求现阶段各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

    ——案例进展——

    比特币平台发自律声明

    5月6日，比特币中国、火币网、OKcoin等5家比特币交易平台发表自律声明。

    针对央行担心比特币被用于洗钱的忧虑，声明中明确表态：“严格进行实名制认证，可疑交易跟踪反馈以及履行反洗钱义务”；“定期主动向主管部门汇报行业的最新发展、风险等。”

    对于比特币广受诟病的暴涨暴跌，声明中也表示会“对高频交易征收一定的手续费”，这也让高频交易无利可图。据报道，目前相关比特币平台只会针对高频交易者征收手续费，普通用户并不包括在内。但是，对于高频交易者的定义和费率，目前五家交易平台还在讨论中。

    此外，比特币平台也学着保持低调，包括“不组织及参与大型营销性质的比特币会议或集会”。比特币中国副总经理凌亢说：“5月10日在北京有个比特币国际峰会，我们几个平台都是钻石赞助商，每家拿了十几万元赞助。但是，在本次声明发布后，我们决定都不参加这次峰会了。”

    对于比特币平台的未来，走出去和创新交易模式或是趋势。火币网和OKcoin均对媒体表示，目前两家平台正在准备开拓海外市场。不过，他们特别强调，这是早已有之的计划。在无法借助银行渠道交易后，交易平台不排除会开展线下交易和用户间交易等模式。“毕竟，央行早就明确指出，比特币作为商品交易并不违法，我们努力做好商品交易就可以了。”

    ■延伸阅读

    SEC：警惕比特币等“好得难以置信的投资”

    美国证券交易委员会（SEC）5月7日发布通知，警告投资比特币等虚拟货币存在诸多风险。

    美国证交会说，虽然比特币可与传统货币进行兑换，用于支付商品和服务，但并不属于法定货币，不受任何政府和央行支持。美国国内税收署将比特币认定为财产而非货币，要求对比特币相关交易征税。

    美国证交会提醒说，投资比特币之前要加强对相关风险的了解和评估。例如，与银行存款不同，比特币投资不受相关机构担保；比特币交易价格波动较大，存在暴跌风险；各国政府可能会对比特币的交易和使用作出限制；比特币可能被“黑客”窃取，比特币交易所也可能因为技术故障、诈骗、网络攻击等因素而暂停运营或永久关闭。

    这是美国证券交易委员会近几个月来第二次发出警告，提醒投资者警惕比特币及其他虚拟货币中存在的危险。此举标志着监管机构又一次采取行动，着手对付近年来已经成为硅谷和媒体心头好的一项革命性技术。这凸显出美国政府为虚拟货币对散户投资者构成的危险感到担忧。

    SEC发布的这份警告表示：“一种新的产品、技术或创新——比如说比特币——有可能会引发欺诈和高风险的投资机会。”

    SEC最担心的是围绕这种新技术的炒作，以及投资者在遇到这个不大理解、被鼓吹成快速致富机会时的不怀疑态度。该委员会警告投资者要警惕任何“听起来似乎好得令人难以置信的”投资，这可能适用于最新推出的不容错过的金融产品、某种绝症的神奇疗法，或者任何其他奇异的投资风潮。

    去年夏天，SEC对虚拟对冲基金——比特币存储与信托基金（Bitcoin Savings and Trust）提出起诉，指控该基金在运行一个庞氏骗局，诈骗几十位投资者近500万美元。美国司法部也把起诉目标投向已经利用比特币及其他虚拟货币进行犯罪或者掩盖犯罪行为的个人和公司。

    2013年3月份，美国财政部内部被指派用于打击洗钱及其他金融犯罪行为的部门，金融犯罪执法网络（FinCEN）要求虚拟货币交易所及其他公司遵守反洗钱法律。