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截至6月10日:上交所上市公司1103家,平均市盈率24.67倍。 |
■资本市场
近期,全国发生多起存款纠纷事件,令银行内控制度执行不力、员工管理不到位等问题暴露在公众面前,也引起监管部门关注。日前,中国银监会一口气出台了20条监管细则,这能否督促各银行业金融机构管好自己的人,看好自己的门,减少欺诈类案件发生?
据银监会提供的数据显示,从2014年到今年3月,经公安机关认定的银行无责的大案要案共12起,涉案金额约20亿元;而银行和客户均有一定责任的大案要案共19起,涉案金额约11亿元。
其实,监管部门曾多次发文加强银行业金融机构的内控,如《商业银行内部控制指引》《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》等,对防范外部欺诈和内部舞弊案件有着全面、系统的规定。
“此次提出的20条具体要求,是对此前文件的细化、‘打补丁’,强调将原有要求落实到位。”中国银监会消费者保护局局长邓智毅表示,“初步看出来,银行全责的案件占少数,且纠纷案件多集中于柜面操作。”
2014年初,杭州联合银行42名储户共计9505万元存款“不翼而飞”,就是犯罪团伙收买了银行工作人员,储户在柜台输入密码时被误导,资金被存入后立即转到其他账户。
据此,此次银监会发布的《关于加强银行业金融机构内控管理 有效防范柜面业务操作风险的通知》特别要求银行业金融机构加强柜面业务流程控制。《通知》要求,客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,确保根据客户真实意愿办理业务。
在梳理存款纠纷案件的时候,经常遇见银行和客户公说公有理、婆说婆有理,很难还原事情原貌。对此,银监会此次明确要求,各家银行在营业网点现金区全面实施同步的录音录像,记录业务办理的全过程,加强监控员工操作行为。
此前有些存款纠纷案件发生后,涉案银行有的称是“临时工所为”,有的回应称“员工个人行为”,曾引发社会热议。
对此,邓智毅表示:“各银行业金融机构既要管好自己的人,不能一出现问题就把人开除了,想撇清关系;又要看好自己的门,不能让那些有问题的资金掮客在银行大堂内肆意游荡,找寻机会。”
(据新华社)